Đối với các nhà đầu tư mới tại thị trường Forex. Thì hầu hết họ đều thường hay bỏ qua việc quản lí chặc chẽ các nguồn vốn đầu tư của mình. Để có chiến lược đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư cũng cần biết cách kiểm soát hợp lý nguồn vốn của mình. Nhiều người không chỉ tập trung vào cách tăng tỷ lệ thành công của giao dịch mà còn thường bỏ qua cách sử dụng vốn để tối đa hóa lợi nhuận. Đây cũng là một trong những lý do khiến mọi người rơi vào trạng thái Drawdown. Vậy Drawdown là gì? Hãy cùng nhau tìm hiểu với chúng tôi thông qua những chia sẻ sau đây nhé.
Drawdown là gì?
Drawdown trong Forex có thể hiểu đơn giản là có nghĩa là rút tiền. Trong lĩnh vực đầu tư, drawdown thể hiện mức giảm vốn chủ sở hữu lớn nhất trong tài khoản đầu tư. Mức giảm được tính từ đỉnh vốn đầu tư xuống đáy vốn đầu tư. Một thuật ngữ được sử dụng để xác định quản lý rủi ro và kiểm soát vốn của nhà đầu tư. Bạn không nên bỏ qua chủ đề này nếu muốn tối ưu hóa lợi nhuận
với số vốn của mình.
Trong đó, công thức để tính được Drawdown là:
| Drawdown (%) = (đỉnh vốn cao nhất – đáy vốn cao nhất) / đỉnh vốn cao nhất. |
Lưu ý rằng kết quả tính toán được hiển thị là “%”. Và dựa vào một thời kỳ để tính đỉnh và đáy của vốn. Ngoài ra, đỉnh vốn được hình thành trước và đáy cần được hình thành sau. Do đó, kết quả của phép tính mới là chính xác và hợp lệ.
Phân loại Drowdown
Draw down là thuật ngữ chung chỉ sự sụt giảm vốn đầu tư. Và tùy thuộc vào mức độ suy giảm, nó được chia thành nhiều loại khác nhau. Tùy từng loại mà chúng ta có cách tính tỷ lệ rút tiền khác nhau.
Absolute Drawdown
Absolute Drawdown định mức giảm vốn đầu tư tối thiểu. Được tính từ lần gửi tiền đầu tiên vào tài khoản. Tham số của sự sụt giảm này không được biểu thị bằng%. Điều này được thể hiện bằng đơn vị tiền tệ của khoản lỗ tuyệt đối (USD, EUR, …)
Mỗi khi tài khoản hình thành một nhóm vốn chủ sở hữu mới thay thế nhóm cũ. Từ đó giá trị của tham số sẽ thay đổi. Giá trị càng cao, nhà đầu tư càng lỗ so với số vốn bỏ ra ban đầu.
Maximum Drawdown
MAX DD – Rút vốn tối đa, thể hiện mức lỗ vốn tối đa. Mức này được tính từ mức vốn chủ sở hữu cao nhất đến mức vốn chủ sở hữu tối thiểu thấp hơn tiếp theo. Quỹ vốn này nên được hình thành sau đỉnh vốn. Giá trị MAX DD được hiển thị bằng đơn vị tiền tệ tuyệt đối.
Nếu so sánh với Absolute Drawdown, MAX DD cho thấy rủi ro cao hơn. Bởi vì MAX DD cho biết mức giảm vốn chủ sở hữu lớn nhất trên tài khoản trong suốt quá trình đầu tư.
Một trong những cách để hạn chế rút tiền tối đa là nhà đầu tư phải biết khi nào nên đặt lệnh cắt lỗ. Hiểu đúng về các quy tắc và thời điểm Cắt lỗ và Chốt lãi sẽ giúp các nhà đầu tư tránh được tình trạng MAX DD.
Relative Drawdown
Relative Drawdown cho thấy tỷ lệ thua lỗ của MAX DD so với khoản đầu tư ban đầu. Được tính bằng: MAX DD / Vốn tăng đột biến cao nhất. Kết quả được hiển thị bằng %. Với tỷ lệ (%) nhà đầu tư dễ dàng kiểm soát được tình hình tài khoản đầu tư của mình. Vì vậy, bạn biết nếu tỷ lệ rủi ro trong đầu tư là cao hay thấp. Hầu hết các nhà đầu tư thích tương đối và tối đa hơn tuyệt đối.
Ý nghĩa của Drawdown trong Forex
Các nhà đầu tư nhìn vào tham số rút vốn để phát hiện các lỗi quản lý tiền và mức độ thua lỗ đầu tư. Do đó, drawdown có ý nghĩa quan trọng đối với các nhà giao dịch trong chiến lược đầu tư tài chính và ngoại hối.
Việc đầu tư trong lĩnh vực Forex, khi nhìn vào Drawdown các nhà đầu tư có thể nhận biết được những thức sau:
- Nếu mất vốn nhỏ, điều đó cho thấy việc quản lý tiền của người giao dịch có hiệu quả. Các nhà đầu tư phải xúc tiến để quá trình đầu tư ổn định lâu dài.
- Khi tỷ lệ Drawdown cao hơn, cho thấy rằng nhà giao dịch đang đầu tư không hiệu quả. Có nhiều khả năng họ sẽ rơi vào tình trạng cạn kiệt tài khoản Forex. Các nhà giao dịch cần xem xét lại các chiến lược đầu tư của mình và sửa chữa sai lầm một cách nhanh chóng, tránh thua lỗ quá mức và ưu tiên vốn đầu tư.
- Nói chung, khoản đầu tư thành công tỷ lệ nghịch với tỷ lệ rút tiền. Tỷ lệ giảm vốn đầu tư cho phép các nhà giao dịch nhanh chóng điều chỉnh kế hoạch đầu tư của họ để tăng tỷ lệ thành công và giảm tỷ lệ rút vốn.
Tỷ lệ Drawdown đạt bao nhiêu là tốt
Đầu tư tài chính nói chung và Forex nói riêng. Thì tâm lý của trader là yếu tố quan trọng nhất. Nó ảnh hưởng lớn nhất đến cơ hội thành công. Tâm lý của trader nếu không ổn định có thể phá hủy mọi chiến lược đầu tư mà trader đã đề ra. Điều đó cũng có nghĩa là bạn có nhiều quyền kiểm soát hơn đối với tốc độ giảm khi tâm lý của bạn mạnh mẽ. Và bạn có thể tham khảo một số quy tắc kiểm tra tỷ lệ suy giảm vốn đầu tư như sau:
- Chấp nhận các rủi ro có thể xảy ra: Mất quá nhiều lệnh ngoại hối liên tiếp là rất phổ biến. Khả năng cao là bạn sẽ dùng hết tài khoản chỉ sau vài phiên nếu mỗi lệnh có tỷ lệ rủi ro quá cao. Vì vậy, bạn cần xác định mức độ rủi ro mà bạn có thể xử lý. Nên chọn tỷ lệ rủi ro cho các lệnh chỉ nên từ 1% đến 3%. Nó được xác định theo khả năng chịu tổn thất của nó.
- Nếu việc thua lỗ nhiều quá và xảy ra thường xuyên thì phải dùng lại. Bạn cần thời gian để xem lại lịch sử đầu tư của mình. Tìm lỗi và cách khắc phục. Bạn cũng cần chủ động với các chiến lược đầu tư. Đừng mong đợi quá nhiều may mắn.
- Đặt các lệnh chốt lời và cắt lỗ: Khi tình hình thiệt hại không ngừng tăng lên. Đừng chỉ hạ thấp tỷ lệ rủi ro cho các lệnh vào thời điểm này. Nhưng nếu thấy khoản lỗ quá lớn, bạn cần nhanh chóng chốt lời – cắt lỗ. Tâm lý thua lỗ là một trong những lỗ hổng khiến nhiều nhà đầu tư mất tất cả.
Kết luận
Bài viết chia sẻ về Drawdown của chotienao24h đến đây xin được tạm dừng. Drawdown là một thuật ngữ quan trọng trong đầu tư tài chính, ngoại hối. Việc nắm bắt tỷ lệ rút vốn giúp nhà đầu tư biết được quá trình đầu tư của mình có hiệu quả hay không để có biện pháp khắc phục kịp thời.
